習近平總書記在省部級主要領導干部推動金融高質量發展專題研討班開班式上指出，“要以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放”“要守住開放條件下的金融安全底線”。在世界百年變局加速演進、世界經濟面臨多種風險挑戰的當下，必須提高開放條件下經濟金融管理能力和防控風險能力，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線，筑牢金融安全網和防火牆。
一是提升金融服務實體經濟能力，強化金融穩定保障體系。統籌金融發展與金融安全，在持續推進金融高水平對外開放、吸引全球高質量金融資源要素集聚的同時，要堅持金融服務實體經濟的根本宗旨，優化金融體系結構，提高金融結構與經濟結構匹配度，進一步健全資本市場功能，引導社會資本有序流向實體產業，推動建設現代化經濟體系，為維護金融安全提供保障。防止資本無序擴張，完善維護產業鏈、供應鏈穩定和安全的金融支持體系，筑牢產業資本與金融資本的“防火牆”，強化金融風險的源頭防控，對風險早識別、早預警、早暴露、早處置，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線，提高金融機構經營韌性和抗風險能力。
二是增強宏觀審慎管理與微觀審慎監管合力，防范風險傳遞。強化宏觀政策逆周期和跨周期調節，不斷豐富政策工具箱，採用逆周期資本、動態撥備等工具平滑金融體系順周期波動，減緩因金融體系順周期波動和跨市場風險傳染所導致的系統性金融風險，及時調整政策工具、政策組合和調控力度。進一步完善外匯市場“宏觀審慎+微觀監管”兩位一體管理框架，宏觀上防止外部風險沖擊引發跨境資本異常流動，微觀上保持政策和執法標准跨周期穩定性、一致性和可預期性，促進跨境資金雙向均衡流動。加強金融基礎設施建設，發揮監管科技作用，強化數字化監管，依法將各類金融活動全部納入監管，完善金融風險防范、預警和處置機制，切實防范風險跨區域、跨市場、跨境傳遞共振。
三是深化國際金融監管合作，提升人民幣國際地位。與境外監管部門開展信息共享和監管合作，及時、有效處置跨境金融風險，防范風險跨境傳染。完善區域性貨幣合作體系，提升《清邁倡議》多邊化的有效性，推動人民幣流動性安排以及在共建“一帶一路”國家、《區域全面經濟伙伴關系協定》成員和東亞地區建立多邊貨幣互換機制。動態監測外匯資產風險，做好危機應對預案，完善區域風險處置安排。穩慎扎實推進人民幣國際化，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定，進一步擴大人民幣在跨境貿易和投資中的使用，穩步推進人民幣資本項目可兌換和金融市場制度型開放。豐富人民幣投資與回流渠道，促進人民幣在岸、離岸市場形成良性循環，通過拓展雙邊清算合作、強化人民幣跨境支付系統應用、積極推廣數字人民幣應用、強化香港國際金融中心地位等舉措提升人民幣國際地位。
四是積極參與全球金融治理，筑牢金融安全網。完善全球經濟金融治理格局，提升新興市場國家和發展中國家的金融話語權。積極推動區域和全球金融安全網建設，增強防范和應對危機的能力，繼續推進國際貨幣基金組織份額改革，推動全球治理體系更加公平合理。積極推進監管大數據平台建設，開發智能化風險分析工具，完善風險早期預警模塊，增強風險監測前瞻性、穿透性、全面性。完善監管數據治理，打通信息孤島，有效保護數據安全。
（作者系中南財經政法大學金融學院教授）
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