河北银行企业网银操作手册.DOC

目 录 目 录 1 声 明 3 前 言 4 一、河北银行企业网上银行介绍 5 （一）河北银行网上银行章程（暂行） 5 （二）功能介绍 7 （三）管理机制 8 （四）如意Key 9 二、申请开通企业网上银行流程 10 （一）需具备的条件 10 （二）申请开通普通版企业网上银行流程 10 （三）申请开通专业版企业网上银行流程 11 （四）申请开通专业版企业网上银行集团服务流程 11 三、初次使用指南 13 （一）下载网银助手，进行一键修复 13 （二）初次登录专业版企业网上银行使用说明 14 四、企业网上银行功能使用说明 17 （一）查询服务 18 1 账户查询 18 2 待审核交易查询 20 3 网上交易流水查询 21 4 商户POS查询 23 5 收支平衡表 23 （二）转账服务 24 1 转账指令管理 24

2 收款人名册维护 30 3 电子回单 31 （三）企业管理台 33 1 账户权限设置 34 2 操作员管理 34 3 授权维护 37 4 账户别名设置 39 5 企业信息查询 40 （四）投资理财 42 1 定活互转 42 2 企业理财 43 （五）集团管理 45 1资金归集 46 2集团信息查询 52 （六）财务管理 53 1 网上报销 53 2 代发工资 54 3 批量报销 56 （七）国际业务 57 1 信用证开立申请 57 2 其他业务指示 60 （八）融资业务 60 1 贷款查询 60 （九）个性化设置 61 1 密码修改 61 2 快捷菜单设置 62 五、友情提示 63 （一）网上银行常见问题问答 63 （二）操作风险防范 67 声 明 一、河北银行企业网上银行介绍 本章包括： 河北银行网上银行章程（暂行） 功能介绍 管理机制 如意Key （一）河北银行网上银行章程（暂行） （二）功能介绍 （三）管理机制 （四）如意Key 二、申请开通企业网上银行流程 本章包括： 需具备的条件 申请开通普通版企业网上银行流程 申请开通专业版企业网上银行流程 申请开通专业版企业网上银行集团服务流程 （一）需具备的条件 （二）申请开通普通版企业网上银行流程 （三）申请开通专业版企业网上银行流程 （四）申请开通专业版企业网上银行集团服务流程 三、初次使用指南 本章包括： 下载网银助手，进行一键修复 初次登录专业版企业网上银行使用说明 网上银行设置：企业管理台功能介绍 （一） 首次在计算机上使用网上银行 选择正确的USBKey类型后，点击“一键修复”按钮完成修复。修复过程中，网银助手会自动安装USBKey驱动程序、密码控件、数字证书链及相关控件，并完成IE安全设置。 （二）初次登录专业版企业网上银行使用说明 此时浏览器弹出对话框，选择证书： 输入正确的如意Key密码，点击“确定”按钮后，继续输入用户密码和验证码， 由于是首次登录，点击“登录”按钮后，系统会强制要求输入激活码： 输入正确的激活码，点击“激活网上银行”按钮，下一步修改用户登录密码： 提示：请仔细输入激活码，认清字母大小写及数字，如果连续6次激活码输入错误，则网银登陆被暂停，第二个自然日才可重新激活。 注意两次输入的新密码要保持一致，且长度为6—20位，点击“确定”，系统会要求重新登录。 重新登录时使用新的登录密码，您就可以放心地使用网上银行了。四、企业网上银行功能使用说明 企业网上银行在界面布局上分为上、左、右三个区域： 导航区： 信息区：：导航区 信息区 主交易区 企业网上银行包含但不限于下列业务： 查询服务 转账服务 企业管理台 投资理财 集团管理 财务管理 国际业务 融资业务 个性化设置 （一）查询服务 账户查询 账户余额查询 1.2 账户明细查询 查询当日交易：点击“选择账号”，选取要查询的账号即可； 查询历史交易：先点选“历史明细”，再选择一个要查询的交易账号和起始/终止日期，结果如下图所示。 如果想要了解来账信息，请把鼠标移到该笔交易的金额上，系统就会自动显示。要了解更多信息，请点击最右侧的“查看明细”。 2 待审核交易查询 通过此交易或页面左侧的“新消息”，您可处理任何需要您复核或授权的待审核交易。 点击具体的交易类别（如上图中的“行内转账”），或者对应的待处理指令笔数（如上图中的“1”）的链接， 页面会显示待审核交易的列表： 您可以直接点击上图中“操作”列的“复核”对一笔交易做“通过”或“拒绝”处理；也可以勾选多个复选框，然后点击“批量处理”处理多笔交易。 无论“通过”还是“拒绝”交易，您都会看到处理结果信息。如果“通过”，您还可以得到电子回单。您也可以在“转账服务”→“电子回单”中再次打印回单。 3 网上交易流水查询 通过此功能您可以查询通过网上银行所做交