380家p2p立案,62人被抓,追脏超百亿,出借人的钱能回来吗?

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多少个夜晚,为当初的轻率而暗自垂泪,多少个白昼,因想起多年的血汗付诸东流而神伤。那些每个毛孔都流淌着卑劣龌龊的恶魔,终于伏法,该来的终归会来!不在踩雷中消亡,就在踩雷中强大。只要扛过去,一切都不是问题!这个,你和我都懂的! 1 380家p2p立案,网贷咋变网骗的? 最近,圈里在议论一个对行业影响比较大的事儿,新华社发文称,雷了有几年的300多家P2P立案了,62人被抓,重点是还追回了上百亿的资金。 这些坏事做尽、恨不得人人得而诛之的害群之马都有谁?想必大家都迫不及待了。 大仁哥搜集了一下,不全,占一大半儿。上图。 出事前都宣传的好好的,究竟是怎么把网贷搞成“网骗“的?毫无疑问,大多逃不了资金池、假标、伪造质押。。。。毕竟,真正的P2P没这么多“妖气”。 1、自融,发假标,自建资金池,借新还旧 很多人知道资金池这回事,但还比较模糊。资金池在这行是绝对的红线。有了资金池就会有期限错配,几乎所有被立案的P2P都中招了。 存心骗钱的伪P2P肯定是自融的,那么发假标、自建资金池、借新还旧一套就自然配齐了。 现在还有投资者在说,有银行存管才放心,没银行存管的根本不看。其实,看这个指标,是非常入门的,平台要真想骗,拦不住。 为啥?调查这些案件的公安拆解:某些所谓宣传的银行存管,在实际操作上,确实在银行开了个专用的资金账户来吸纳投资人资金,但是资金转出还是平台说了算,转给真实的借款方行得通,转给自己的另一个口袋也行得通,so银行存管只是一个必要条件,但远远不能规避风险。 举个例子吧,广东佛山盛极一时的P2P理财咖就是这方面的代表,仅仅12个工作人员,1年吸收了19,坑惨了广大市民! 把从投资人那吸来的钱都拿去卖买产、字画、保险,各种挥霍享乐什么的了,平台上公布的所谓的“投资项目”不存在的,假标,房产抵押假证明都自己伪造的。这个过程是怎么实现的呢?理财咖通过违规设立居间人账户,将投资人的资金转走,自己花了。。 2、担保公司原来和平台是一伙的 本来投资者买有担保公司担保的P2P,是求个心安,但没成想,担保公司和平台是一伙的,你说尴尬不尴尬,坏事一起干,跑路一起跑。 比如礼德财富就是这样骗取投资者12.5亿资金的。礼德财富是的借款人用玉石、刚才等到平台的担保公司做质押,然后去平台借款,担保公司买玉花了两三千万,却声称估值超10亿。 这和某些上市公司的做派很相像,但悲剧的是平台6家担保公司,有5家都是自己的关联公司。 庞氏骗局的结局必定是泡沫破灭一条,骗子在这点上很清醒,所以随时做好了卷钱跑路的准备。 2

380家p2p立案,62人被抓,追脏超百亿,出借人的钱能回来吗?

海外不是避罪天堂,“猎狐在行动” 一些骗子喜欢往外跑,尤其是东南亚,并且据说还形成了小圈子,挥霍投资人的血汗钱,经常一起搞篝火晚会。 就这帮人害得公安不得不费劲展开跨国抓捕。目前广东公安已经抓了不少嫌犯回国,追回10亿元赃款。比如把价值2000万的玉石硬说成10亿的礼德财富主犯郑某森,就是在去年7月在柬埔寨被抓的。 再逃也是公安的“眼中钉”,公安已经成立的“猎狐行动”就将这帮人作为首要抓捕对象,目前成功从泰国、柬埔寨等16个国家和地区将62名犯罪嫌疑人缉捕回国。 为了能将投资者损失尽可能降低,深圳的公安则是对一些没那么“恶劣”的,比如有真实借贷业务的平台实控人、高管、股东进行取保候审,督促他们尽快偿还债务。 像利民网的犯罪嫌疑人主动给公安提供资料、数据什么的,相对于原本9.3亿元的债务,去年年底已经回款不到1亿。 但若是嫌疑人逃到美国就悬了,因为中美没有引渡条约,罪犯逃到美国不能抓捕回国。 如果说这些还是事后追脏惩戒的话,公安还在事前防范下了一些功夫。 广东公安在调查网贷犯罪方面,还联合市场监管成立了经济犯罪监测中心,利用智能化手段研判犯罪线索和迹象。 深圳则在去年5月就上线了“深融系统”,利用大数据,从平台从业人员背景、企业背景、违规行为等26个指标参数,给用户提示,当用户点击了风险程度高的金融平台,则会受到自动弹出的风险提示。2018年11月初,系统用户超过624万,提醒弹窗2177万次以上。 另外多地的警方还借道网络,发布悬赏捉拿逃犯。 3 出借人的钱能拿回多少?多久拿到? 那么问题来了,追脏的钱,出钱人是否能拿到?要多久才能拿到?回款比例是多少?这些是出借人最关心的。 首先消除一点顾虑,出借人投到平台的钱,也就是非法集资的赃款,不会被国家拿走没收,查封、扣押、冻结的涉案财物,一般在诉讼终结后,会返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。 但出借人最好收集证据比如身份证复印件、合同复印件及投资、转账凭证等有关材料至本人户籍所在地或实际居住地公安机关登记、报案,现在有些地方可以网上报案登记,有需要的可以自己查下。 因为办案机关不会完全相信平台的电子数据。 清偿顺序一般是分批次,分轮次进行清退。 有的平台在立案后,也会在警方的督促下制定兑付方案,比如绿化贷、天财富、众汇贷、宜聚网等,愿意接受兑付方案就拿了赔偿就结束了,不愿意接受的,就得等司法宣判。 那平台立案后,要多久才能获得退赔呢?根据以往的经验,一般最少也都在1年半以上,而长达两年多的也不在少数。 话说,经济犯罪案件刑事诉讼一整套流程下来,确实需要时间。 一般能返还多少呢?这个很不确定,主要跟案子本身的性质、项目的真实性有关,当然还得看被平台挥霍得剩下多少。。根据几年的非法集资的清退比例看,大概在30%左右。 前面的例子,比如网赢天下、东方创投、中宝投资、优易网赔付比例在40%之上,网赢天下的赔付比例达到60%,铜都贷的赔付比例最低,仅为12.3%。 哎,没办法,踩雷就是个伤钱,伤神,伤感情的事儿。除了咬牙忍着,去等待漫长的索赔期限,还能怎么办呢? 投资全靠蒙,日后两行泪,赶紧加大仁哥聊聊网贷投资的正确姿势吧!
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